學史力行開新局系列報道之十四：四川商投旗下商業集團優化投融資能力紀實
發布日期：2021-08-19
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2021年，面對波動運行的新冠疫情防控形勢，面對銀根趨緊的現實金融環境，面對事關存亡的經營發展重任，商投商業集團迅速謀變化、強機制、提成效，借力多項實措守好自身“錢袋子”，并積極探索“增加資信水平”為前提，“強化項目拉動”為手段，“解決短貸長投”為目標的投融資能力優化新路徑，有序保障了公司資金的穩定供給與良性運行。
一、冷靜應對時艱，打出促進“資本撬動”的三記重拳
隨著國內新冠疫情防控形勢逐步趨穩，我省金融市場復蘇速率不斷提升，銀行放款導向由“全面扶持”向“看重利潤”轉移，商貿類企業續貸難度與融資成本因而有所上升。為切實維護自身資金鏈安全，商業集團緊密圍繞實際找出路，認真結合需求搞優化，以勤懇作為穩步推動企業融資能力、資信水平實現雙提升。一是堅持依靠核心支撐增蓄續貸動能，始終將銀行作為我司建強融資平臺的重要突破口，積極與其加大溝通合作力度，已先后取得授信近30筆，合計敞口額逾15億元，融資綜合成本為4.25%，圓滿達成了上級目標任務。二是站高謀遠開辟更優渠道，著力鋪設與需求對標、與發展相符、與實際契合的融資新路，和大型國有銀行、外資銀行及信托、保險機構分層建立合作關系，成功取得渣打銀行、建設銀行授信，有力提升了我司資信水平；三是持續鎖定“短貸長投”問題，成功引入重慶銀行中長期流動資金貸款，為緩解集團資金周轉壓力奠定了堅實基礎。同時，敢于抓新機、搞突破，通過迅速謀劃表外融資新局面，在合理控制企業負債率前提下，進一步落實“資本撬動”發展規劃。
二、重視項目拉動，落地探索符合主業的投資新路
圍繞主業、服務大局、導向清晰是我司開展財務投資的三大“法寶”，今年以來，商業集團運用自身資源，以酒類供應鏈為核心，大力尋找市場先機。一是深耕老產業、試水新項目，爭取好成績。狠抓上游酒類廠商供應鏈結構調整機遇，扎實運用財務投資手段，加大雙方合作力度，努力把資源用活，把渠道拓寬，真正實現固鏈、補鏈與強鏈。經多方有序協作，目前，“郎酒采購及分銷兜底”“壹玖壹玖售后回購”年化收益率均超30%,預計利潤達2000余萬元，幫助投資主體糖酒公司取得了經營模式上的橫向突破；二是瞄準新規劃、摸索新模式、謀求好收益，緊密圍繞“一體兩翼、六項布局”產業發展導向，以合規合理為前提，在充分依托下屬和勝公司營業范圍基礎上，試水特色產業園區財務投資項目，現已取得“阿波羅園區”實際租賃權，為我司優化財務投資思路，提升投資資本收益積累了優質經驗。
三、抓好終端設計，著力打造科學高效的管理體系
認真建體系、強管理、抓執行，以嚴苛環境、強硬機制、科學方法確保投融工作正向、有序、高效開展。一是迅速出臺、推動實施《投融資管理辦法》，就資金計劃、資金歸集、融資管理、擔保管理、內部借款等工作進行清晰定位，并重點突顯“控本增利”這一核心原則，確保集團各項投融流程有規可依、審核必嚴、懲處必實。探索建立專項責任清單制度，以明確計劃、清晰指標，督促下屬單位牢記償債主體責任，時刻把安全使用資金，按時歸還貸款作為關鍵要務，從意識、執行兩個層面，切實樹立正確心態，認真落實上級要求。在成效評價層面，主導加強內部協調，全面收集、認真總結、仔細梳理辦法實施過程中的各類問題，做到兼聽四方找短板、廣納建議抓優化；二是配置投融資分析機制，以優化收益率為綱，積極運用相關研判結果，確保盈利成效好、發展動能強的酒業板塊得到傾斜。對于已出現較差流動性，甚至侵蝕集團整體利潤的板塊，秉持審慎原則開展后續投資，嚴防集團負債率和流動風險再次上漲。
站在攻堅經營目標、努力脫困自救的關鍵節點，站在賡續先輩意志、奮戰偉大征程的全新起點，我司將認真貫徹商投集團半年經濟工作會精神，以更強溝通實現銀企高頻聯動，以更優機制合理增加融資規模，以更實體系打造高質量資金杠桿，迅速把“項目拉動”機制運行好，努力將“資本撬動”規劃落實好；將依照發展需求，繼續修訂《投融資管理辦法》，力爭實現文件科學性、合理性、實操性的有機統一，為我司投融工作打造出指標更清晰、方向更合理、重點更明確的行動指引。
